Gestion Financière

La tenue de la trésorerie en valeur

• Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire
• Les équilibrages
• Comment gérer les mouvements aléatoires
• Comment arbitrer entre liquidité et placement
• Comment placer vos excédents de Trésorerie : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, certificats de dépôt

Le face à face avec le banquier

• Savoir sur quels postes faire porter la négociation
• Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients
• Contrôler les documents bancaires et les échelles d’intérêt (agios)

Les conditions bancaires et la gestion des découverts

• Conditions de taux : découvert, escompte, crédits
• Les dates de valeur
• Le calendrier bancaire
• Les commissions sur les opérations courantes : frais de tenue de compte, commissions de plus fort découverts, etc

Apprenez à négocier les crédits bancaires

• Capacité d’autofinancement, Ratios, Notation Banque de France
• Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d’un crédit ?
• Les coûts dits accessoires et les frais de dossier
• Les frais liés à la prise de garanties par la banque
• Fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir)
• Emprunts à annuités constantes, amortissements constants, In fine